Банки в правовом механизме противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

Abstract

«Отмывание» доходов, полученных преступным путем, создает реальную угрозу экономической безопасности страны. В настоящей статье рассматриваются правовые аспекты механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и роль банков в этом процессе. Исследование построено на базе анализа действующего законодательства по вопросам противодействия отмыванию преступных доходов и сложившейся системы внутреннего контроля в банках по данному направлению. В ходе проведенного исследования автор пришел к выводам, что осуществление банками обязанностей, предусмотренных законодательством о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, следует рассматривать как важное направление их деятельности по осуществлению контрольных полномочий в сфере денежного обращения. Учитывая, что значительная часть денег от проведения преступных операций продолжает поступать в виде наличных денежных средств, следует усилить контроль за расчетами наличными денежными средствами и за движением денежной наличности в целом.